Transaktioner — feltguide
Hvad betyder de enkelte felter, og hvad er gyldigt for hver transaktionstype
En komplet guide til, hvordan du udfylder transaktionsfelterne manuelt i Porteføljestyring, herunder hvad der er obligatorisk, valgfrit eller forbudt for hver transaktionstype.
De fleste transaktioner importeres automatisk fra Nordnet, Saxo Bank eller Bitstamp. For konti med dataudbyder Manuel kan du tilføje og redigere transaktioner i hånden. Denne guide forklarer hvert felt og præcis hvilke kombinationer der er gyldige afhængigt af transaktionstypen.
Hvor meget historik skal du registrere?
Inden du begynder at taste transaktioner ind, er det værd at overveje, hvor langt tilbage du vil gå. Der er i praksis tre strategier:
Strategi 1 — Fuld historik
Du registrerer alle transaktioner fra dag ét. Det giver det mest nøjagtige billede af din portefølje og de bedste skatteberegninger (GAK beregnes korrekt for hele perioden), men kræver til gengæld, at du taster alle køb, salg, udbytter og andre hændelser ind — det kan være mange transaktioner, hvis historikken er lang.
Hvis din mægler eller bank kan eksportere din fulde transaktionshistorik til en fil, er det værd at undersøge den mulighed frem for at taste det hele manuelt — se afsnittet om CSV-import nedenfor.
Strategi 2 — Fra årets start
Du registrerer kun transaktioner fra starten af indeværende år. For hvert papir du allerede ejede ved årets start opretter du en fiktiv købstransaktion med datoen 1. januar og din faktiske GAK (gennemsnitlige anskaffelseskurs) som kostpris.
Det giver dig meningfulde skatteberegninger for det igangværende år — i hvert fald for avance og tab på det nuværende lager. Bemærk dog, at et eventuelt overført underskud fra tidligere år ikke tages i betragtning, da systemet ikke kender til handlerne bag det.
Strategi 3 — Kun aktuelle beholdninger
Du registrerer udelukkende din nuværende beholdning som fiktive købstransaktioner med dags dato og din kendte GAK som kostpris. Du taster altså ikke historiske handler ind.
Det er den hurtigste løsning og giver dig et godt overblik over aktuelle beholdninger og understøtter rebalanceringsanalyser. Skatteberegningerne for tidligere handler vil ikke fremgå af systemet — men for fremtidige handler beregnes avance korrekt, så længe du angiver den rigtige GAK som udgangspunkt.
Mangler du CSV-import?
Hvis din mægler eller platform kan eksportere transaktionshistorik til en CSV- eller JSON-fil, er du meget velkommen til at kontakte os på support@clanie.dk. Vi vurderer gerne, om vi kan tilføje mulighed for automatisk import fra den pågældende platform.
Fælles felter
Disse felter er til stede på alle eller næsten alle transaktioner.
Bogføringsdato
Den dato transaktionen er bogført på kontoudtoget. Det er den dato du normalt ser i din netbank eller mægleroversigt.
Påkrævet på alle transaktioner.
Valørdato
Afviklingsdatoen — den dag, pengene eller værdipapirerne faktisk skifter hænder. For børshandler er det typisk T+2 (to bankdage efter handelsdatoen). For indbetalinger og udbytter er det oftest den samme dag som bogføringsdatoen.
Påkrævet på alle transaktioner. Valørdato må ikke være før bogføringsdato.
Tekst
En fritekstbeskrivelse af transaktionen, f.eks. Købt iShares Core MSCI World eller
INDBETALING 271404ASK. Bruges til visning i transaktionslisten og i rapporter.
Påkrævet på alle transaktioner.
Eksternt ID
En reference fra udbyderen, f.eks. et Bitstamp-transaktions-ID. Bruges til at undgå dobbeltimport. Lad feltet stå tomt, hvis der ikke findes en ekstern reference.
Valgfrit på alle transaktioner.
Valuta
Den valuta som Ændring, Likviditetssaldo og Likviditetssaldo ved bogføring er angivet i.
Påkrævet for alle transaktioner med en kontantbevægelse (KØB, SALG, ANDET). Skal være tom for rene værdipapirtransaktioner uden kontantbevægelse (splits, fusioner, udspaltninger, depotoverflytninger).
Ændring
Det beløb der tilføjes til (positivt) eller trækkes fra (negativt) kontantbeholdningen.
- KØB → negativt (du betaler for værdipapiret)
- SALG → positivt (du modtager provenuet)
- INDBETALING → positivt
- HÆVNING → negativt
- UDBYTTE / RENTE → positivt
- GEBYR / SKAT → negativt
- Splits, fusioner, overflytninger → 0 (ingen kontantbevægelse)
Transaktionsomkostning
Kurtage, handelsgebyrer o.l.
- For Nordnet-importer: det er den direkte kurtage fra CSV-kolonnen
Samlede afgifter(altid negativt eller nul). - For Saxo-importer: beregnet som
bogført beløb − handelsværdi. For køb er det negativt (ekstra kontanter ud over kursværdien). For salg kan det variere, da Saxo lagrer realiseret avance her. - For manuelle transaktioner: angiv kurtagen som et negativt tal, eller 0 hvis handlen er gebyrfri.
Likviditetssaldo
Den beregnede kontantbeholdning på kontoen efter denne transaktion. Opdateres automatisk ved import; ved manuel indtastning skal du selv beregne den som forrige saldo + ændring.
Likviditetssaldo ved bogføring
Saldoen som rapporteret af udbyderen. Ikke alle udbydere leverer dette tal — for børshandler er feltet typisk 0. For indbetalinger, udbytter og kontante bevægelser udfyldes feltet med den saldo udbyderen angiver.
Valgfrit. Angiv 0, hvis udbyderen ikke opgiver en saldo for denne transaktion.
Værdipapirfelter
Værdipapir
Det værdipapir transaktionen vedrører, f.eks. en aktie, ETF eller fond.
Påkrævet for: KØB, SALG, SPLIT, OMVENDT SPLIT, FUSION IND, FUSION UD, UDSPALTNING IND, UDSPALTNING UD, DEPOTOVERFLYTNING IND, DEPOTOVERFLYTNING UD.
Skal være tom for: rene kontanttransaktioner (indbetalinger, hævninger, udbytter, gebyrer, renter) uden værdipapirreference.
Antal
Antallet af enheder der er erhvervet (positivt) eller afstået (negativt).
| Transaktionstype | Forventet fortegn |
|---|---|
| KØB | > 0 |
| SALG | < 0 |
| SPLIT | > 0 (nettotilgang af enheder) |
| OMVENDT SPLIT | < 0 (nettoreduktion af enheder) |
| FUSION IND | > 0 |
| FUSION UD | < 0 |
| UDSPALTNING IND | > 0 |
| UDSPALTNING UD | 0 (kun kostpris flyttes, ikke antal) |
| DEPOTOVERFLYTNING IND | > 0 |
| DEPOTOVERFLYTNING UD | < 0 |
| ANDET (ren kontant) | 0 |
Kostpris (DKK)
Anskaffelsesværdien i DKK for dette køb. Bruges til beregning af gennemsnitlig anskaffelseskurs (GAK) og avanceopgørelse.
Påkrævet og positiv for KØB og DEPOTOVERFLYTNING IND. Skal være tom for alle andre transaktionstyper.
Selskabshandlingsfelter
Selskabshandlingsratio
Ny antal / gammel antal. Bruges til at beregne, hvad en eksisterende beholdning svarer til efter en korporativ begivenhed.
Eksempler:
- 2 aktiesplit → ratio 2,0 (du får dobbelt så mange aktier)
- 5 omvendt aktiesplit → ratio 0,2 (du beholder 1/5 af dine aktier)
- Fusion 3 nye aktier for 1 gammel → ratio 3,0
Påkrævet for: SPLIT, OMVENDT SPLIT, FUSION IND, UDSPALTNING IND. Skal være tom for alle andre transaktionstyper.
Relateret værdipapir
Det “andet” værdipapir i en fusion eller udspaltning.
| Transaktionstype | Hvad feltet indeholder |
|---|---|
| FUSION IND | Det værdipapir der blev afgivet (forgænger) |
| FUSION UD | Det værdipapir der blev modtaget (efterfølger) |
| UDSPALTNING IND | Moderværdipapiret som dette værdipapir er udspaltning fra |
| UDSPALTNING UD | Det nye værdipapir der er spaltningen af |
Påkrævet for: FUSION IND, FUSION UD, UDSPALTNING IND, UDSPALTNING UD. Skal være tom for alle andre transaktionstyper.
Reference pr. transaktionstype
KØB
Bruges når du køber et værdipapir.
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Påkrævet |
| Antal | Påkrævet, positivt |
| Valuta | Påkrævet |
| Ændring | Negativt (cash ud) eller 0 ved rekonstruerede poster |
| Transaktionsomkostning | Negativt eller 0 |
| Kostpris (DKK) | Påkrævet, positivt |
| Selskabshandlingsratio | Tom |
| Relateret værdipapir | Tom |
SALG
Bruges når du sælger et værdipapir.
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Påkrævet |
| Antal | Påkrævet, negativt |
| Valuta | Påkrævet |
| Ændring | Positivt (provenu modtages) |
| Transaktionsomkostning | Typisk negativt (nettokurtage); ingen strikt regel ved import fra Saxo |
| Kostpris (DKK) | Tom (kostpris spores via GAK, ikke per salg) |
| Selskabshandlingsratio | Tom |
| Relateret værdipapir | Tom |
ANDET
Opsamlingstype for alt der ikke er en handel: indbetalinger, hævninger, udbytter, renter, gebyrer, skat, valutaveksling og diverse selskabshandlinger i kontant.
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Valgfrit (angives ved kontante selskabshandlinger, f.eks. udbytte knyttet til et specifikt papir) |
| Antal | 0 (eller ikke-nul hvis værdipapir er angivet og der sker en beholdningsændring) |
| Valuta | Påkrævet |
| Ændring | Positivt (indbetaling/udbytte/rente) eller negativt (hævning/gebyr/skat) |
| Transaktionsomkostning | 0 |
| Kostpris (DKK) | Tom |
| Selskabshandlingsratio | Tom |
| Relateret værdipapir | Tom |
| Likviditetssaldo ved bogføring | Udfyldes typisk (udbyderen opgiver en saldo) |
SPLIT
Bruges ved en aktiesplit, hvor du modtager flere aktier til en lavere kurs pr. aktie.
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Påkrævet |
| Antal | Positivt (nettotilgang) |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Selskabshandlingsratio | Påkrævet, > 0 (f.eks. 2,0 for 2 split) |
| Relateret værdipapir | Tom |
| Kostpris (DKK) | Tom |
OMVENDT SPLIT
Bruges ved en omvendt aktiesplit, hvor du beholder færre aktier til en højere kurs pr. aktie.
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Påkrævet |
| Antal | Negativt (nettoreduktion) |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Selskabshandlingsratio | Påkrævet, > 0 og < 1 (f.eks. 0,2 for 5 omvendt split) |
| Relateret værdipapir | Tom |
| Kostpris (DKK) | Tom |
FUSION IND / FUSION UD
Bruges når et selskab overtager et andet, og du modtager aktier i det overtagende selskab til gengæld for dine aktier i det overtagne selskab. Der oprettes altid to transaktioner: én FUSION UD (afgivelse) og én FUSION IND (modtagelse).
FUSION IND (det du modtager):
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Det nye værdipapir (efterfølgeren) — påkrævet |
| Antal | Positivt |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Selskabshandlingsratio | Påkrævet (ny antal / gammel antal) |
| Relateret værdipapir | Det afgivne værdipapir (forgængeren) — påkrævet |
| Kostpris (DKK) | 0 (kostpris arves fra forgængeren) |
FUSION UD (det du afgiver):
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Det afgivne værdipapir (forgængeren) — påkrævet |
| Antal | Negativt |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Selskabshandlingsratio | Tom (ratio ligger på FUSION IND) |
| Relateret værdipapir | Det nye værdipapir (efterfølgeren) — påkrævet |
UDSPALTNING IND / UDSPALTNING UD
Bruges når et selskab spinder en del af sig selv ud som et nyt selvstændigt selskab, og du modtager aktier i det nye selskab. Du beholder dine aktier i moderselskabet, men en del af kostprisen flyttes over til det nye værdipapir.
UDSPALTNING IND (det nye værdipapir du modtager):
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Det nye (udspaltede) værdipapir — påkrævet |
| Antal | Positivt |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Selskabshandlingsratio | Påkrævet (den andel af moderens kostpris der allokeres hertil) |
| Relateret værdipapir | Moderværdipapiret — påkrævet |
| Kostpris (DKK) | 0 |
UDSPALTNING UD (kostprisreduktion på moderværdipapiret):
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Moderværdipapiret — påkrævet |
| Antal | 0 (beholdningen ændres ikke) |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Selskabshandlingsratio | Tom |
| Relateret værdipapir | Det nye værdipapir — påkrævet |
DEPOTOVERFLYTNING IND / DEPOTOVERFLYTNING UD
Bruges når du flytter værdipapirer fra en mægler til en anden.
DEPOTOVERFLYTNING IND (modtaget fra anden mægler):
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Påkrævet |
| Antal | Positivt |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Kostpris (DKK) | Påkrævet, positiv |
| Selskabshandlingsratio | Tom |
| Relateret værdipapir | Tom |
DEPOTOVERFLYTNING UD (overflyttet til anden mægler):
| Felt | Regel |
|---|---|
| Værdipapir | Påkrævet |
| Antal | Negativt |
| Valuta | Tom |
| Ændring | 0 |
| Kostpris (DKK) | Tom |
| Selskabshandlingsratio | Tom |
| Relateret værdipapir | Tom |